Los beneficios de la tecnología para la automatización en la industria financiera

Introducción

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En la era digital en la que vivimos, las empresas se enfrentan constantemente al desafío de mantenerse al día con las últimas tecnologías y prácticas, y cómo tomar ventaja de éstas para automatizar sus procesos y mejorar así tanto la experiencia de los usuarios como los costos operativos. Como aliado tecnológico, Inswitch  no es ajeno a este desafío. 

Según un artículo de Hiberus Tecnología, muchos sistemas core, sobre los que descansan procesos fundamentales de entidades financieras y aseguradoras, están basados en tecnologías de hace 30-40 años. Estas aplicaciones a menudo presentan desafíos en términos de mantenimiento, escalabilidad y seguridad. Además, es común encontrar core bancarios y/o aseguradores en Cobol que funcionan en iSeries o Mainframes. Por lo tanto, la modernización se convierte en una necesidad, no solo para mejorar la eficiencia y funcionalidad, sino también para garantizar que la empresa siga siendo competitiva en el mercado.

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La Era de la Automatización

La automatización se ha convertido en una palabra clave en el mundo tecnológico actual. Pero, ¿qué significa realmente y por qué es tan crucial para empresas como Inswitch?

‍Definición y beneficios de la automatización: La automatización se refiere al uso de tecnología para realizar tareas sin intervención humana directa. En el contexto de las aplicaciones y sistemas, esto significa que ciertas funciones, procesos o tareas se llevan a cabo automáticamente, ya sea según un horario preestablecido o en respuesta a ciertos desencadenantes.

Los beneficios de la automatización son vastos: desde la reducción de errores humanos, el aumento de la eficiencia y la velocidad, hasta la reducción de costos operativos. Además, permite a las empresas ser más ágiles, adaptándose rápidamente a las demandas cambiantes del mercado o a las necesidades internas.

En Inswitch la automatización es un componente clave y sobre todo visible en nuestra filosofía DevOps, el cual juega cada vez más un rol vital en la industria fintech. Al automatizar procesos a través del paradigma Devops, como pruebas, integración y despliegues, las empresas fintech pueden reducir significativamente el tiempo y el esfuerzo necesario para lanzar nuevos productos y servicios en nuevos mercados, con testeos automáticos y cientos de procesos y chequeos que corren en paralelo sumando funcionalidades o permitiendo mejor escalabilidad, redundancia, y mucho más. Esto no solo mejora la eficiencia operativa, sino que también reduce el riesgo de errores humanos, incrementando la seguridad y confiabilidad de las aplicaciones. Para los clientes de Inswitch, esto se traduce en un acceso más rápido a nuevas características, una experiencia de usuario más fluida y una mayor confianza en la seguridad de sus transacciones financieras.

Además de las prácticas de DevOps, la industria fintech se beneficia enormemente de otras formas de automatización. Estos procesos automatizados no solo mejoran la eficiencia y la precisión, sino que también proporcionan una ventaja competitiva significativa en un sector en rápido cambio. Algunos ejemplos clave que implementamos en Inswitch incluyen:

• Conciliaciones Automáticas: Las conciliaciones de transacciones son críticas en fintech. La automatización de este proceso reduce significativamente el tiempo y el esfuerzo requerido para reconciliar transacciones de diferentes sistemas o plataformas. Esto asegura precisión, reduce errores y mejora la integridad de los datos financieros, lo cual es crucial para la toma de decisiones y el cumplimiento normativo.
• Data Pipelines Automatizados: Los data pipelines permiten la recopilación, procesamiento y análisis eficiente de grandes volúmenes de datos. En la industria fintech, donde las decisiones deben ser rápidas y basadas en datos precisos, estos pipelines son fundamentales. Automatizarlos significa que los datos pueden ser procesados y utilizados en tiempo real o casi real para informar decisiones sobre créditos, riesgos, fraudes, entre otros.
• ‍Análisis de Riesgos, Fraude y Cumplimiento: La automatización en el análisis de riesgos y cumplimiento normativo permite a las empresas fintech evaluar rápidamente los riesgos asociados con las transacciones o clientes. Esto es vital para prevenir el fraude y cumplir con las regulaciones financieras. Nuestros sistemas automatizados pueden identificar patrones anómalos y banderas rojas mucho más rápidamente que los procesos manuales a su vez permitiendo una customización de las reglas de fraude según el apetito de riesgo del negocio.

La automatización se vuelve una estrategia esencial para garantizar la eficiencia, la competitividad y el futuro de las empresas.

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La Era de la Automatización

La revolución digital ha traído consigo una serie de herramientas y tecnologías que están transformando la forma en que las empresas operan y sirven a sus clientes. Una de las más impactantes es la automatización.

Definición y beneficios de la automatización:

Aunque la idea de automatizar procesos no es nueva, las capacidades avanzadas de la tecnología actual han llevado la automatización a niveles sin precedentes. Los beneficios son múltiples:

• Eficiencia: Las tareas se realizan más rápidamente y con mayor precisión, reduciendo el tiempo de inactividad y los errores.
• Consistencia: Al eliminar la variabilidad humana, los procesos automatizados garantizan resultados uniformes cada vez.
• Ahorro de Costos: Menos tiempo y recursos se gastan en tareas manuales, lo que puede resultar en ahorros significativos a largo plazo.
• Reducción de la Curva de Aprendizaje: La abstracción de tareas y procesos complejos en sistemas automatizados simplifica la comprensión y gestión de aplicaciones legacy.
• Facilitación de la Capacitación: Con una curva de aprendizaje reducida, la capacitación de nuevos empleados se vuelve más rápida y eficiente. Los técnicos pueden estar operativos en un tiempo más corto, lo que beneficia tanto a la organización como al empleado.
• Optimización de Operaciones: Con técnicos capacitados más rápidamente y listos para operar, las operaciones diarias se vuelven más fluidas y eficientes. Esto puede llevar a una mejor calidad de servicio y a una respuesta más rápida a los problemas que surjan.

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Cómo la automatización elimina tareas repetitivas:

Las tareas repetitivas son aquellas que siguen un patrón o conjunto de pasos definidos y se realizan regularmente. Estas tareas, aunque necesarias, pueden consumir una cantidad significativa de tiempo y ser propensas a errores cuando se realizan manualmente. La automatización, al tomar el control de estas tareas, no solo las realiza más rápidamente sino que también garantiza que se realicen de la misma manera cada vez, eliminando la posibilidad de errores humanos y liberando al personal para que se concentre en tareas más complejas y significativas.

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Orquestación: El Arte de Crear Flujos de Trabajo Eficaces

Mientras que la automatización se centra en tareas individuales, la orquestación se ocupa de cómo estas tareas se combinan y coordinan para lograr objetivos más amplios.

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¿Qué es la orquestación y cómo se relaciona con la automatización?

La orquestación se refiere a la coordinación automatizada de tareas y servicios para lograr un flujo de trabajo o proceso específico. Es como un director de orquesta que asegura que cada instrumento (en este caso, tarea o servicio) toque en el momento y orden correctos para crear una sinfonía perfecta. Mientras que la automatización se centra en hacer que una tarea específica sea más eficiente, la orquestación se encarga de coordinar múltiples tareas automatizadas para que trabajen juntas de manera cohesiva.

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Beneficios Combinados de la Automatización y Orquestación

Tanto la automatización como la orquestación son herramientas esenciales en el mundo tecnológico actual. Mientras que la automatización mejora la eficiencia de tareas individuales, la orquestación se asegura de que estas tareas se combinen de manera efectiva para lograr objetivos más amplios.

La combinación de automatización y orquestación no solo potencia las capacidades individuales de cada una, sino que también introduce beneficios adicionales que no serían posibles si se implementaran por separado.

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Mejora en la implementación y escalabilidad:

La automatización y orquestación juntas permiten una implementación más rápida y fluida de soluciones y servicios. Por ejemplo, en lugar de implementar manualmente una actualización en un sistema, la automatización puede hacerlo en segundos, mientras que la orquestación se asegura de que todas las dependencias y servicios relacionados se actualicen de manera coherente. Además, a medida que una empresa crece y sus necesidades cambian, la escalabilidad se convierte en una preocupación clave. La automatización y orquestación juntas permiten una implementación más rápida y fluida de soluciones y servicios. Por ejemplo, en lugar de implementar manualmente una actualización en un sistema, la automatización puede hacerlo en segundos, mientras que la orquestación se asegura de que todas las dependencias y servicios relacionados se actualicen de manera coherente. Además, la orquestación facilita la integración de diferentes componentes y servicios, haciendo que los sistemas  interactúen de manera más eficiente con otras aplicaciones y plataformas. Esto no solo mejora la interoperabilidad, sino que también reduce los puntos de fallo potenciales y simplifica la gestión y el monitoreo del sistema en su conjunto.

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Mejora en la adaptabilidad y flexibilidad del sistema:

En lugar de simplemente seguir un conjunto rígido de instrucciones, los sistemas orquestados pueden adaptarse a cambios en el entorno o en las condiciones de operación. Esto significa que si surge un problema o hay un cambio en las necesidades del negocio, el sistema puede adaptarse rápidamente sin requerir intervención manual. Esta adaptabilidad es esencial en el mundo empresarial actual, donde las condiciones cambian rápidamente y las empresas deben ser ágiles para mantenerse competitivas.

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Conclusión

La modernización no es simplemente una tendencia o un lujo; es una necesidad en el mundo tecnológico en constante evolución de hoy. Inswitch sabe de la importancia de mantenerse al día con las últimas tecnologías y prácticas, por lo que día a día trabajamos en mantener actualizada su plataforma y soluciones. 

La combinación de automatización y orquestación es fundamental para mejorar la eficiencia y la capacidad de respuesta de nuestras soluciones, lo que nos da absoluta confianza para enfrentar los desafíos futuros.

El impacto positivo de tener en Inswitch una plataforma de vanguardia es evidente en nuestros clientes, no solo por sus mejoras operativas, sino también en el incremento en la satisfacción del cliente final. Este proceso es parte de la gran capacidad de Inswitch para innovar y adaptarse a un mercado en constante cambio, ofreciendo soluciones con las últimas tecnologías  y estableciendo el estándar para la excelencia en la industria.